資産配分 （2007年10月7日）

さて、1ヶ月ぶりに自分の資産配分を見てみようと思います。以前述べたように、私はこれまでこの計算を紙と電卓という、原始的な方法を用いてやっていましたが、今月からExcelでの計算に切り替えました。これにより、評価損益などの計算も楽になりそうです。

今月7日時点での資産配分は、以下のようになりました。

• 日本株式：17.4％
• 世界株式：26.2％
• 日本債券：32.2％
• 世界債券：17.4％
• 日本不動産：1.7％
• 世界不動産：3.3％
• コモディティ：1.8％

先月と比べると、日本株・日本債↓世界株・世界債↑という傾向がはっきりと現れたように思えます。今月より当面日本への投資を抑える予定なので、この傾向には更に拍車がかかっていくと予想されますが、それに不動産・商品系への投資をいかに絡めて行くかが、今後の課題になりそうです。

なお評価損益率は-0.29%になっていますが、そのうち投信に限定すると+0.30%となるため、まめ株ファンド4種―自分で組成した日本の個別株40銘柄によるポートフォリオが足を引っ張っていることになりそうです。次回は、それについて詳しく見てみたいと思います。