資産配分 （2007年9月5日）

さて、9月5日現在の投資分野別比率（アセットアロケーション）をみてみたいと思います。昨月は預金などから投信へ資金を大きく振り替えたこともあり、配分が大きく変動しそうな予感がしていましたが、結果は以下のようになりました。

• 日本株：18.17%
• 世界株：24.46%
• 日本債：34.25%
• 世界債：16.14%
• 日本リート：1.74%
• 世界リート：3.40%
• コモディティ：1.84%

先月のそれと比較してみますと、課題としていた「日本債比率の引き下げ」および「世界債比率の引き上げ」がいっそう進み、理想に近い形に近づいてきた印象を受けます。一方、まめ株ファンドその他の追加投資によって日本株の比率が上がり、世界株の割合が相対的に下がったようにも見受けられますので、その点の是正が今後の課題と言えるかも知れません。

投信の大幅購入をしたおかげで、大きくバランスが崩れているかもしれないと思っていましたが、取りあえずは一安心です。評価は5%程度のマイナスですが、余りこれを気にせず、地道に投資を続けて行きたいと思います。