姉の購入投信 - マネックス証券

さて、私が投信を購入したのとほぼ時を同じくして、姉も投資信託の発注を小額ずつ致しました。

私と違い、姉の場合は口座を多く開くのが億劫なので、マネックス証券ひとつに基本的には絞っています。購入したファンドは以下の通りです。

• マネックス資産設計ファンド（育成型）
• アセット・ナビゲーション・ファンド（株式80）
• バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド
• バンガード・トータル・ストック・マーケット・ファンド
• トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
• 外貨MMF（欧ユーロ建）

アメリカへの投資比重が若干高くなるものですが、後に欧州株ファンドを追加購入する予定があるため、株式重視ながらもある程度のバランスが取れていると思います。

なお、トヨタアセットバンガード海外株式ファンドは実質信託報酬が年1.3%程度になりますが、委託手数料など信託報酬以外のコストはほとんどかかっていないようなので（組み入れ先のファンドのそれは分からないので、正しいかどうかは不明ですが）、「年金積立」や「PRU」と同程度の商品と評することができると思います。（詳しくはここの記事も参照）

またアセットナビゲーションシリーズは、すみしんマイセレクションと同様、信託報酬の安いバランス型ファンドで、件の株式80だと60%が日本株投資になります。マネックスで取り扱われているバランス型ファンドでは、資産設計ファンドと共に、まだよい出来と言えるのではないでしょうか。

私とほぼ同時に、「マネックス資産設計ファンド」を基軸にして資産形成を始めた姉ですが、共に長い道のりを進むことが出来れば、と感じています。