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母のセゾン投信積立開始

私のほうは、つい近頃申し込んだばっかりのセゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」積立ですが、母は3月に口座を開設し、5月から積立を月5000円づつ始めています。予定通り23日に約定があったようでした。

老後のための資金作りが目的で、それまでは国民年金基金(91年加入)と個人年金保険(89年~90年加入)で担ってきましたが、それに+αという感じで少額でも行うのがいいよ、と勧めました。

3月の設定時にも母はスポットで100,000円投入していますが、今後は母と共に長い資産形成の道に入っていくことになりそうです。

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コメント

エルです。

私も母の資産運用の相談係りをしています。
PCが全然ダメなので、電話取引が条件。

日本株式:さわかみファンド(積立)
海外株式:トヨタアセットバンガード(積立)
     ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配)
海外債券:海外国債ファンド(毎月分配)
G-REIT:世界の大家さん(毎月分配)

本人の希望を聞いた上で、私の基準とは全く違った基準でセレクトしました。

長期投資というより、手持ち資金を銀行に預ける位なら、投信でもという感じです。
海外債券重視・毎月分配型中心という見事までに、リタイヤ世代型アロケーションです。
ま~、月々数万円の分配金を本人は喜んでいるので良しと割り切っています。

投稿: エル | 2007年5月25日 (金) 00時10分

エルさん、コメント有難うございます。

私のところも、父母は1~3ヶ月ごと分配型の投信を結構有していました。

しかし、分配金を使わずにMMFにためているだけだったので、今ではゼロクーポン債や1年決算型のファンドに移行させています。

私の父母のように、毎月分配を必ずしも必要としない高齢者もいると思うので、そういった人にはこのファンドも薦める候補になるのではないか、と考えています。

投稿: 新幹線 | 2007年5月25日 (金) 11時08分

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» セゾン投信はセゾンカードで [セゾン投信で資産運用できるのか?]
セゾン投信に口座開設の資料請求をして、そろそろ届くことかな~と思います、セゾンカードで投信を買うことができるのなら、永久不滅ポイントがたまっていくだろうな~とそんなことを考えています。ところで、セゾン投信のことをいろいろ調べていたら、さわかみファンドやバンガードのファンドを中心としたファンド・オブ・ファンズのようです。 投資関係のブログではこれについてさまざまな意見が交わされてていました。セゾン投信のポートフォリオがいいのであれば、目論見書をもとにして、自分で同じ投信をかって... [続きを読む]

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 セゾン投信のファンドでどのくらいの積み立てがあるのだろうかと気になって、いち早く記事にしたのですが、純資産総額への反映は約定日の翌日になるようで、約定日に反映されると勘違いをして昨日5月23日に記事にしてしまいま... [続きを読む]

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