世界株ファンドの検討 3

いよいよ核心部分に入ります。はじめに述べた3つの条件を満たすノーロード型ファンドで、円単位の購入が可能なものをあげると、投信SCで3本が扱われていることがわかります。

ステートストリート海外株式インデックスファンド　信託報酬：0.9975％

年金積立インデックスファンド海外株式　信託報酬：年0.882％

PRU海外株式マーケット・パフォーマー　信託報酬：年0.84％

こうして信託報酬だけを上げると、PRU海外株式マーケットパフォーマーが最適ということになります。これを選べばいいのでしょうか？私も以前は、そう考えていました。

しかし、投資信託には信託報酬以外にも保有時にかかるコストがあります。それを教えていただいたのは、ここからもリンクさせていただいている、assetsさんの投信SCに関するブログ記事（http://assets.blog54.fc2.com/blog-entry-90.html）でした。委託手数料、保管管理料などがそれに該当します。

そのため、投信に関する情報を提供している投信評価情報サービス（http://ita.dir.co.jp/index2.html）を用いて、上のファンドを比較検討してみました。

その結果は歴然で、PRUの委託手数料と保管管理料は前回の決算時、かかった信託報酬の約57％もの額になっていました。また、年金積立も約37％、ステートについても約15％、これらのコストがかかっています。これを単純に信託報酬に上増しすれば、PRUの実質コストは約年1.32％、年金積立は約年1.21％、ステートストリートは約年1.15％となり、信託報酬だけで見た場合と順位が逆転してしまいました。

しかし、保管手数料とかは年毎に変わるようなので、これらの単純計算は余り当てになりません。どうすればいいのでしょうか？

次回、最終回でそれについて私なりの結論を述べたいと思います。