世界株ファンドの検討 2

さて、具体的ファンドの検討に入ります。とりあえず、私が口座を開いたところで取り扱っているKOKUSAI指数連動のファンドを列記すると、以下のようになりました。

なお、為替ヘッジをかけるものについては省いています（その分のコストがかかる上、分散効果が下がるため）。

ステートストリート海外株式インデックスファンド（投信SC、楽天）　販売手数料：なし　信託報酬：年0.9975％　信託財産留保額：0.3％　1年実績：34.3％　3年実績：74.5％　5年実績：67.8％　

すみしん外国株式インデックス・オープン（投信SC）　販売手数料：1.05％　信託報酬：年0.84％　信託財産留保額：0.2％（売買時にそれぞれ0.1％）　1年実績：31.8％　3年実績：72.2％　5年実績：66.4％

ドイチェ世界株式ファンド（投信SC）　販売手数料：2.1％　信託報酬：年0.9765％　信託財産留保額：0.3％　1年実績：34.1％　3年実績：72.9％　5年実績：66.6％

中央三井外国株式インデックスファンド（投信SC）　販売手数料：2.1％　信託報酬：年0.84％　信託財産留保額：0.2％　1年実績：34.4％　3年実績：75.1％　5年実績：69.9％

年金積立インデックスファンド海外株式（投信SC）　販売手数料：なし　信託報酬：年0.882％　信託財産留保額：0.3％　1年実績：33.7％　3年実績：73.3％　5年実績：64.0％

PRU海外株式マーケット・パフォーマー（投信SC、イーバンク）　販売手数料：なし　信託報酬：年0.84％　信託財産留保額：0.2％　1年実績：33.6％　3年実績：72.0％　5年実績：67.8％

MSCIインデックスセレクトファンド・コクサイポートフォリオ（投信SC）　販売手数料：2.1％　信託報酬：年0.945％　信託財産留保額：0.3％　1年実績：32.3％　3年実績：67.9％　5年実績：59.6％

まずこうしてみると、本当に投信SCの優勢が目立ちます。日本で流通している外国株式インデックスファンドは、そのほとんどを取り扱っているといっても過言ではありません。

そして、信託財産留保額はどのファンドも大体0.2～0.3％徴収する一方、販売手数料は0％のものから2.1％取るものまでさまざまです。

一般に、長期で投資するならば信託報酬＞販売手数料としてコストを見よと言われますが、前述したように保有期間が5～10年程度となると、この程度の販売手数料だと年0.1～0.4％分に相当するコストとしてかかってくることになります。

その為、私は投資期間を鑑み、販売手数料のかからない投信（ノーロードファンド）を選択することにいたしました。

次回、さていよいよ信託報酬などといった、保有中にかかるコストも含めた検証に入りたいと思います。これが結構難問です。